Naše služby
Víte, co nás opravdu motivuje? Když vidíme lidi, kterí si konečně oddechnou. Plánování důchodu nemusí být stresující — my to děláme jednoduchým a lidským. Od třiceti let až do penze vás provedeme každým krokem. Chceme, aby vám byla jasná strategie, ne aby vám hlava jela z termínů a paragrafů.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se vám pod kapotu. Zjistíme, kde jste teď, co vám chybí a kam byste měli mířit. Není to o čtení výkazů — sedáme si a povídáme si. Zjistíme vaše obavy, sny a reálné potřeby. Pak vám všechno vysvětlíme tak, aby to dávalo smysl.
- Analýza vašich současných příspěvků
- Ověření pohledávek u ČSSZ
- Přehled všech pojistných produktů
- Konkrétní doporučení pro vaší situaci
Služba 3
Není to jen číslo s nulami. Vytvoříme vám mapu cesty — jaké příjmy můžete mít, co stihne koupit a co bude stát víc. Kolik si máte spořit dnes, aby vám v důchodu nechybělo. Všechno bez magických slibů, jen s reálnými čísly.
- Projekce výše důchodu na základě records
- Návrh doplňkových spořicích produktů
- Časový plán s konkrétními milníky
- Roční aktualizace strategie
Služba 2
Každá koruna, kterou dáte do penze, se vám vrátí. Ale ne všechny se vrací stejně. Projdeme si všechny možnosti — státní příspěvky, daňové úlevy, pojistné produkty. Pokážeme vám, kde byste měli zvýšit vklady a kde zbytečně upalujete peníze.
- Porovnání všech druhů penzijního spoření
- Výpočet daňových úlev a státních příspěvků
- Návrh optimální kombinace produktů
- Monitoring a Reports každých 6 měsíců
Služba 1
Co se stane s vaší rodinou, když tu nebudete? Pojišťovna vám to nezaplatí automaticky. Pomoct vám nastavit pojistky, které skutečně dávají smysl. Ne deset pojistek, které nepotřebujete — právě tolik, kolik vám zachrání klid v noci.
- Analýza potřebné životní pojistky
- Přehled invalidního a neživotního pojištění
- Porovnání nabídek od 8+ pojišťoven
- Revize pojistného krytí každé 2 roky
Služba 3
Chcete, aby váš majetek šel tam, kam chcete? Než se stanete příslušenstvím k něčím právnímu sporu. Pomoct vám to promyslet — jak si to pojistit, jaké nástroje použít. Aby všechno bylo jasné vám a jasné i vašim dětem.
- Audit vašeho majetku a závěti
- Strategie daňově efektivního převodu
- Návrhy právních nástrojů a jejich kombinací
- Doporučení kontaktu na ověřené právníky
Služba 2
Vy víte, jak to je — když jste sám sebou, nikdo vám nekupuje penzijní balíček. A právě proto se na to zapomíná. Pomoct vám vytvořit plán, který vás nevyčerpá a přitom vás zabezpečí. Protože sebrat si na starost je snadné. Nechat si pomoci taky.
- Strategie příspěvků při kolísavém příjmu
- Možnosti zdravotního pojištění a záloh
- Plán transferu majetku pro nástupce
- Roční check-in a optimalizace
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás